31-летний северодвинец, инженер Севмаша, вечером 22 декабря решил приобрести на «Авито» игровую приставку «Sony PlayStation 5». Продавец приставки отправил ему ссылку «rusk azan matepay er» для перевода денег в счет оплаты покупки. Пройдя по ссылке, мужчина перевел мошенникам 49 000 рублей, после чего продавец перестал выходить на связь.
37-летняя северодвинка, работающая дизайнером в издательстве, вечером 23 декабря в соцсети «ВКонтакте» намеревалась купить ткань, где неоднократно осуществляла покупки. 3030 рублей перевела через мобильное приложение ПАО «Тинькофф» на отправленный продавцом номер карты. После чего, страница продавца была заблокирована. Страница в «ВКонтакте» оказалась точной копией настоящей странички продавца.
63-летняя работница Севмаша, заявила о том, что 23 декабря около 16 часов ей поступил звонок на мобильный телефон, звонивший представился сотрудником Сбербанка. Под предлогом предотвращения хищения с банковского счета денежных средств, склонил заявительницу снять денежные средства в сумме 253 000 руб. со своего банковского счета и перевести их на безопасный счет.
33-летний военнослужащий днем 22 декабря, получил на электронную почту сообщение с текстом «ВТБ ПОДАРОК» с адреса «tamarakoziovskaa15@gmail.com». Пройдя по указанной в сообщении ссылке, заявитель открыл мошенникам доступ в свой мобильный банк, в результате мошенники списали с его счета денежные средства в сумме более 84 тысяч рублей.
Как сообщает пресс-служба УМВД России по Архангельской области, молодого северянина зомбировали по телефону. Напугали - именно тем, что на его имя якобы пытаются оформить кредит.
Доверившись незнакомке, котлашанин оформил онлайн-кредит на сумму почти в миллион рублей. Однако «сотрудница службы безопасности» стала убеждать его оказать помощь в установлении недобросовестных работников банка в Котласе. Мужчина согласился. Следуя указаниям по телефону, через кассу в двух разных отделениях банка, он перечислил на продиктованные номера счетов всю сумму кредита. Незнакомка уверила его, что все деньги находятся на так называемых «безопасных» счетах и им ничего не угрожает.
Позже мужчина решил рассказать о случившемся своей супруге, которая сразу поняла, что его обманули. Потерпевший обратился в органы внутренних дел. Он признался стражам порядка, что знал о подобных способах обмана, но аферисты запутали его, напугав перспективой выплачивать крупный кредит.
В соответствии с разъяснениями, изложенными Банком России в письме "Ответы на вопросы по применению Положения Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств", при зачислении денежных средств на банковский счет получателя средств получатель средств должен идентифицироваться не менее чем по двум реквизитам, один из которых - номер счета получателя средств.
Согласно пункту 1.8 Положения от 19.06.2012 N 383-П кредитные организации утверждают внутренние документы, содержащие, в том числе, порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений.
В ОАО "Сбербанк России" разработаны и применяются Регламент предоставления расчетных услуг корпоративным клиентам от 15.09.2014 N 2742-2, утвержденный Комитетом банка по корпоративному бизнесу (протокол от 15.05.2014 N 65 § 4 (далее - Регламент), Технологическая схема осуществления расчетных (безналичных) операций по банковским счетам корпоративных клиентов от 31.01.2013 N 2745, утвержденная Распоряжением банка от 31.01.2013 N 81-Р (далее - Технологическая схема).
Согласно п. 5.3.1.2 Регламента зачисление денежных средств на счета клиентов осуществляется в централизованном порядке по мере поступления электронного полноформатного расчетного документа (ЭПД) и не позднее времени, обеспечивающего своевременное формирование выписок из лицевых счетов клиентов: - в валюте РФ - по результатам контроля соответствия номера счета и ИНН (КИО) клиента, при несовпадении указанных реквизитов - по результатам контроля соответствия номера счета и наименования получателя средств.
Аналогичные правила установлены и п. 4.3 Положения Банка России о правилах осуществления перевода денежных средств от 19.06.2012 № 383-П и п. 8.2.2.2.1. Инструкции о порядке проведения безналичных расчетов в АО «Альфа-Банк» от 21.09.2006 № 726, в силу которых при соответствии двух реквизитов получателя средств зачисление осуществляется автоматически.