Fakir> Да, но предодобренных кредитов это не очень объясняет. Ну нету там на человека закредитованности, но надо же откуда-то сделать вывод, что ему не страшно дать в долг именно два миллиона, а не всего миллион.
"Предодобренный кредит" на самом деле всего лишь рекламная болтовня, ни к чему банк не обязывающая. Реальный кредит будет на любую другую сумму, как больше, так и меньше. Мне Сбер на 20000 руб. кредит предложил как-то, меня это сильно возмутило, я ругался с ними. Получается, Сбер всех моих денег не видел, а только те, что в Сбер для оплаты коммуналки приносил.
Fakir> Я пока так и не понял, как она видит движения средств между физлицами (перечисления между счетами разных лиц, может и в разных банках), все ли видит, или только выше некоего порога, и если видит - то как реагирует. А может видит, но не всегда смотрит - слишком мелки.
Не в курсе, что видит налоговая. Во всех известных мне случаях налогоплательщик в темпе вальса сам всё налоговой предоставляет. Розничные продажи налоговая сейчас видит онлайн даже у ИП - кассовый аппарат через интернет отправляет. Вот покупатель при оплате наличными остаётся анонимным. И это забота налогоплательщика, сохранить чек для получения вычета.
Как дела у обнальщиков - не знаю, с ними дел не имел.